同义词：
什么是（KYC）背景审查？
背景审查，全稱為 KYC（Know Your Customer），意為“了解你的客户”，是一種由政府或监管机构要求的身份验证程序，廣泛應用於金融、支付、加密貨幣、博彩等高度監管產業中。 KYC 的目的是確保平台能夠辨識並驗證其用戶的真實身份，以防止洗錢、資金詐騙、恐怖主義資金流動與非法交易。
KYC 在博彩行業的用途
在合法博彩平台中，KYC 是一項必要且強制的合規措施。所有持牌博彩公司都必須對用戶進行 KYC 程序，這是牌照監管機構（如 MGA、UKGC、Gibraltar 等）最基本的合規要求之一。
KYC 的主要應用場景包括：
用戶註冊時的身份驗證
玩家首次提款前的資料審核
高額充值、可疑活動或風控觸發時的額外驗證
年齡驗證（防止未成年人賭博）
常見的 KYC 文件
| 驗證項目 | 可能需要的文件 |
|---|---|
| 身份證明 | 護照、身份證、駕照等帶照片的政府證件 |
| 地址證明 | 水電帳單、銀行對帳單、居住證明（近 3 個月內） |
| 支付方式驗證 | 綁定的信用卡照片、支付帳號截圖 |
| 資金來源證明 | 銀行存款證明、薪資單、納稅紀錄（用於高額用戶或反洗錢審核） |
KYC 與玩家的關係
| 好處 | 解釋 |
|---|---|
| 提升平台安全性 | 阻止假帳號、詐騙行為、資金洗白行為 |
| 增加資金與資料保護 | 確保玩家資金與個資受到法律保護 |
| 合法提款與結算的前提 | 未通過 KYC 的帳戶通常無法提款 |
| 預防未成年人賭博 | 年齡驗證是 KYC 的核心項目之一 |
合法博彩平台為什麼必須做 KYC？
遵守監管機構（如 MGA、UKGC、Curacao CGA 等）牌照要求
配合國際反洗錢規範（AML / CFT）
降低平台法律風險與罰款風險
建立品牌信任，提高用戶忠誠度與資金流穩定性
如果平台沒有 KYC，會怎樣？
玩家帳戶容易被用於非法資金流動（平台面臨風控風險）
監管機構可能吊銷牌照，並處以高額罰款
玩家資金與資料無保障，難以合法維權
多數支付服務商將拒絕與其合作（如 Visa、Mastercard、Astropay 等）